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Liquidity Management System
인트라데이 유동성에 대한
종합적인 가시성, 통제 및 규정 준수
글로벌 거래 흐름의 속도에 맞춰 유동성을 관리하는 것은 점점 더 도전적이며,
실시간 데이터, 자세한 정보 및 포괄적인 가시성 그리고 국가와 시간대를 넘나드는 협업이 필요합니다.
SAP 파이오니어의 유동성 관리 시스템은 단일 통합 플랫폼에서 유동성 관리의 모든 측면을 처리할 수 있도록 지원합니다.
검증된 자체 은행 기술 스택을 기반으로 만들어진 이 솔루션은 확장 가능하며 견고하고,
Out-of-box처럼 즉시 사용 가능하면서도 고객의 특별한 요구 사항에 맞게 커스텀이 가능합니다.
이를 통해 당일 내 유동성 비용을 최적화하고, 운영 자본을 관리하며, 위험을 줄일 수 있습니다.
주요 기능
- 예상 현금 잔고관리
- 송금 및 지급 결제의 통제
- 전세계 실시간 가용성
- 유동성 스트레스 테스트
- 상세 감사 내역 및 추적
글로벌 금융기관들에서 검증된 결과
30%
일중 유동성
준비금 감소 비율
99%
조정 자동화
60%
일중 자금 조달에 동원되는
담보 감소 비율
인트라데이 유동성
최적화 전략
중앙 집중식 관리 및 가시성을 통해
은행은 현금 및 담보 활용을 간소화하고,
오버드래프트 및 보상 수수료를 최소화하며,
잉여 EOD 잔고를 줄일 수 있습니다.
유동성 관리 전략을 위한 정교한 제어 장치와
독자적 알고리즘을 사용함으로써,
금융기관은 인트라데이 유동성 준비금을 줄이고
상당한 비용 절감을 실현할 수 있습니다.
인트라데이 유동성
위험 완화
가시성을 유지하며, 통제력을 가지고
시장 스트레스 상황에 역동적으로 적응합니다.
자동화된 감지를 통해 자금 조달 문제나 채무 불이행 문제를 신속하게 식별하여 위험을 감소시킵니다.
주요 거래처 및 고객을 대상으로 은행 한도에 대한 통합된 실시간 일중 결제 노출 모니터링을 제공하여
통합적으로 관리할 수 있습니다.
인트라데이
규정 준수 및 문제 예측
최근 은행 파산 이후
리스크에 대한 규제가 강화된 점을 고려하여,
파이오니어의 유동성 관리 시스템을 통해서
빠르게 변화하는 시장 상황에서도
유동성 문제를 신속하게 대응할 수 있도록 지원합니다.
인트라데이 데이터 수집 및 모니터링을 자동화함으로써
어떤 상황에서도 중단을 방지하고
규정 준수 상태를 유지함으로써 BCBS 248을 준수합니다.
SAP 파이오니어가 차별점은
지식 노하우, 전문화된 서비스 지원,
그리고 금융 비즈니스에 도움을 주려는 진정성입니다.
David Fuentes, CEO, BD Consultores
특징
유동성 스트레스 테스트
과거 데이터를 기반으로
시뮬레이션된 재무 스트레스,
거래처 스트레스 및
시장 전반의 스트레스 시나리오를 통해 잠재적 위험에 대한
사전 계획을 수립합니다.
엔드 투 엔드 유동성
가장 복잡하고 견고한 인프라에서도 작동할 수 있습니다.
유형이 다른 IT 환경에서도
중단 없는 배포가 가능하도록
설계되었습니다.
송금 결제 관리
프리빌트되고, 유연하며,
쉽게 구성 가능한
비즈니스 시나리오를 사용하여
현금 계좌, 고객, 거래처별 유동성(결제) 한도에 따른
송금 결제를 관리합니다.
빠른 시장 출시 및 ROI
lightweight 플랫폼을 통해서
안정적인 가치 실현과
ROI 가속화를 제공하며,
3~6개월 이내에
성공적인 출시가 가능합니다.
상세 감사 내역
자세한 상세내역 보기 및
보고서를 포함하여
현금 흐름에 대한
상세한 감사 추적을 통해
리스크를 추적하고
규정 준수 상태를 유지합니다.
일중 현금 잔고 예상
실시간 일중 예상 현금 잔고를
통해 결제 채널,
내부 비즈니스 유닛 및
고객 그룹을 관리합니다.
전세계 24/7 실시간 지원
국가, 위치, 시간대와 관계없이
24시간 연중무휴 지원으로
실시간 유동성 관리 시스템을
안정적으로 지원합니다.
오늘날 재무는 일중 유동성 흐름을 관리하는
사전 예방적 접근 방식이 필요합니다.
비용을 최적화하기 위해
유동성 요구를 예측하고
균형을 맞출 수 있도록
더 큰 가시성, 제어 및 유연성을 제공합니다.
Frank Hammann, Managing Director – Finance & ESG, SAP Fioneer
