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流動性管理系統
全方位的當日流動資金能見度、管控和合規
以全球交易流動的速度來管理資金流動性是日益困難，它需要即時的資料、細節及整體性的能見度以及跨國家和時區之間的協作。
SAP Fioneer的流動性管理系統使您能夠在一個整合平台上處理流動性管理的各個面向。 該解決方案基於令人信賴的銀行技術而建，可擴展、穩健且適應性強，能滿足您企業獨特的需求，協助優化當日流動性成本、營運資金並減輕風險。
關鍵功能
- 預測現金餘額
- 管控對外支付
- 全球即時可用性
- 流動性壓力測試
- 詳細的稽核追蹤
來自金融領導業者的驗證成效
30%
降低當日
流動性資金儲備
99%
自動化
對賬
60%
抵押品調動減少
為當日籌資進行的
優化當日流動性策略
通過集中式管理和提供能見度，銀行可以優化現金和抵押品的使用率，將透支和補償性費用降到最低，並且縮減當日結餘的資金過剩。 憑藉對當日流動性管理策略的精細控制和專有演算法，金融機構可以降低當日流動性資金儲備，節省可觀的成本。
減輕當日流動性風險
保持能見度，掌握控制權，並根據市場壓力事件進行動態調整。 通過自動檢查，更快地識別資金或違約問題，降低風險。 利用整合的即時當日結算，對重要來往廠商和客戶進行風險承擔監控。
預測當日合規挑戰
近期的銀行危機導致對風險的監管更加重視。 我們的流動性管理系統協助企業在快速變化的市場中迅速應對流動性挑戰。 依BCBS 248要求，通過自動化當日數據收集和監測，防止流程中斷，並在任何情境下保持合規性。
SAP Fioneer的不同之處在於知識、支援以及真正幫助金融業務的企圖心。
BD Consultores 執行長 David Fuentes
功能
流動性壓力測試
通過模擬金融業壓力、交易對手壓力和依據歷史數據產生市場整體壓力情境，主動規劃潛在風險。
端到端
流動性管理
我們的解決方案能與最複雜和強大的基礎架構相配合。 我們的解決方案設計用來支持非侵入式部署，即使在異質的IT環境中也能實現。
管控對外支付
使用預定義、客製、靈活和可設定的業務規則，根據每個現金帳戶、客戶和交易對象的流動性（結算）限額，管理對外支付。
快速的上市及投報率
我們的輕量級平台提供可靠的價值實現。能在3-6個月內成功上線啟用，加快投資報酬率(ROI)。
詳細的稽核
追蹤
追蹤風險並通過詳細的現金流稽核追蹤，包括客戶視圖和報告來保持合規性。
預測當日現金餘額
以即時預測的當日現金餘額來管理結算管道、內部業務單位及客戶群組。
全球24/7即時支援
我們的解決方案全天候支持客戶的多國家、分支機構和時區的即時流動性部位資訊。
財務部門現今需要採取積極主動的方式來管理當日流動資金往來。 我們可為他們提供更佳能見度、管控和彈性，用以預測和平衡流動性需求，進而優化成本。
SAP Fioneer財務與ESG董事總經理 Frank Hammann
