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Liquidity Management System
日中流動性の可視化、コントロール、
コンプライアンスを総合的に管理
グローバルな取引フローのスピードに合わせ流動性を管理することは、一層困難になっており、リアルタイムのデータ、詳細かつ全体的な可視性、国やタイムゾーンを超えた協力が求められています。
SAP FioneerのLiquidity Management Systemを利用することで、単一の統合プラットフォーム上で流動性管理のあらゆる側面を処理できるようになります。 信頼性の高いバンキングテクノロジー基盤上に構築されたこのソリューションは、拡張性、堅牢性、適応性に優れ、お客様のビジネスの個別の要件に対応します。また導入後すぐに日中の流動性コスト、運転資本を最適化し、リスクの軽減を図ります。
主な機能
- 現金残高の予測
- 出金管理
- グローバルでリアルタイムの可用性
- 流動性ストレステスト
- 詳細な監査証跡
グローバル金融機関で実証されている実績
30%
日中流動性準備の削減
99%
照合の自動化
60%
日中資金調達にかかる担保の削減
日中流動性戦略の
最適化
一元管理と可視化により、銀行は現金と担保の利用を効率化し、当座貸越と補償手数料を最小限に抑え、EOD(日締)の余剰残高を削減できます。 高度なコントロールと独自のアルゴリズムによる流動性管理戦略により、日中流動性準備を削減し、金融機関の大幅なコスト削減を実現します。
日中流動性リスクの
軽減
可視性を維持、コントロールし、市場のストレスイベントに動的に適応します。 自動チェックにより資金調達や債務不履行の問題をより迅速に特定し、リスクを軽減します。 統合されたリアルタイムでの日中決済のエクスポージャーをモニタリングし、主要な取引先や顧客の信用供与限度額を監視します。
日中のコンプライア
ンス上の課題を予測
近年の銀行破綻を受け、規制当局によるリスク重視の姿勢が強まる中、このLiquidity Management Systemは、変化の激しい市場環境においても、流動性の課題に迅速に対応できるようチームを支援します。 日中のデータ収集とモニタリングを自動化することで、BCBS 248に準拠し、プロセスの中断を防ぎ、あらゆるシナリオでもコンプライアンスを常に遵守します。
SAP Fioneer が他と異なるのは、その知識やサポート力はもちろんのこと、本気で金融ビジネスを支援するという強い意思です。
David Fuentes, CEO, BD Consultores
主な特徴
流動性ストレステスト
過去履歴データに基づき、財務ストレス、取引先ストレス、市場全体のストレスシナリオをシミュレートすることで、潜在的なリスクに対して先を見越して事前に計画を立てることができます。
エンドツーエンドの
流動性
最も複雑で堅牢なインフラでも動作するように開発されています。 また異種のITランドスケープにおいても、非侵入型のデプロイをサポートするように設計されています。
出金管理
事前定義およびカスタマイズされた、柔軟かつ構成・設定が可能な各種ビジネスルールを使用して、現金口座、顧客、取引先ごとの流動性（決済）制限に対する出金を管理します。
スピーディーな新商品投入とROI
この軽量プラットフォームは、確実な価値実現とROIの加速によって、3-6ヶ月以内に本番稼動を達成します。
詳細な監査証跡
詳細な顧客ビューやレポートといった、キャッシュフローの詳細にわたる監査証跡により、リスクを追跡し、コンプライアンスを維持します。
日中現金残高 の予測
リアルタイムで予測される日中の現金残高を把握し、決済チャネル、社内事業部門、顧客グループを管理します。
24時間365日
グローバルな
リアルタイムサポート
私たちのソリューションは複数の国、拠点、タイムゾーンに対応しており、いつでもリアルタイムに流動性ポジションを提供し、お客様をサポートします。
今日の財務担当者は、日中の流動性フローを管理するための積極的なアプローチを必要としています。 そのためコスト最適化に向けて流動性のニーズを予測し、そのバランスをとれるよう、可視性、制御性、柔軟性を大幅に向上させました。
Frank Hammann, Managing Director – Finance & ESG, SAP Fioneer
