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流动性管理系统
全方位的当日流动资金能见度、管控和合规
以全球交易流动的速度来管理资金流动性是日益困难，它需要实时的数据、细节及整体性的能见度以及跨国家和时区之间的协作。
SAP Fioneer的流动性管理系统使您能够在一个集成平台上处理流动性管理的各个面向。 该解决方案基于令人信赖的银行技术而建，可扩展、稳健且适应性强，能满足您企业独特的需求，协助优化当日流动性成本、运营资金并减轻风险。
关键功能
- 预测现金余额
- 管控对外支付
- 全球实时可用性
- 流动性压力测试
- 详细的审计追踪
来自金融领导业者的验证成效
30%
降低当日
流动性资金储备
99%
自动化
对账
60%
抵押品调动减少
为当日筹资进行的
优化当日流动性策略
通过集中式管理和提供能见度，银行可以优化现金和抵押品的使用率，将透支和补偿性费用降到最低，并且缩减当日结余的资金过剩。 凭借对当日流动性管理策略的精细控制和专有算法，金融机构可以降低当日流动性资金储备，节省可观的成本。
减轻当日流动性风险
保持能见度，掌握控制权，并根据市场压力事件进行动态调整。 通过自动检查，更快地识别资金或违约问题，降低风险。 利用集成的实时当日结算，对重要来往厂商和客户进行风险承担监控。
预测当日合规挑战
近期的银行危机导致对风险的监管更加重视。我们的流动性管理系统协助企业在快速变化的市场中迅速应对流动性挑战。 依BCBS 248要求，通过自动化当日数据收集和监测，防止流程中断，并在任何情境下保持合规性。
SAP Fioneer的不同之处在于知识、支持以及真正帮助金融业务的企图心。
BD Consultores 执行长 David Fuentes
功能
流动性压力测试
通过仿真金融业压力、交易对手压力和依据历史数据产生市场整体压力情境，主动规划潜在风险。
端对端
流动性管理
我们的解决方案能与最复杂和强大的基础架构相配合。 我们的解决方案设计用来支持非侵入式部署，即使在异质的IT环境中也能实现。
管控对外支付
使用预定义、客制、灵活和可设定的业务规则，根据每个现金账户、客户和交易对象的流动性（结算）限额，管理对外支付。
快速的上市及投报率
我们的轻量级平台提供可靠的价值实现。能在3-6个月内成功上线启用，加快投资报酬率(ROI)。
详细的审计
追踪
追踪风险并通过详细的现金流审计追踪，包括客户视图和报告来保持合规性。
预测当日现金余额
以实时预测的当日现金余额来管理结算管道、内部业务单位及客户群组。
全球 24/7 实时支持
我们的解决方案全天候支持客户的多国家、分支机构和时区的实时流动性部位信息。
财务部门现今需要采取积极主动的方式来管理当日流动资金往来。 我们可为他们提供更佳能见度、管控和弹性，用以预测和平衡流动性需求，进而优化成本。
SAP Fioneer财务与ESG董事总经理 Frank Hammann
